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果儿金融受邀参加年度金融保险行业论坛——规范市场 让财富“活”起来

来源:果儿金融 2018-04-16 11:07:06

让自己的财富“活”起来,这是当下最流行也是被广泛接受的个人理财观念。理财一个“理”字讲究“安全第一”,如何能在保证安全的情况下让自己获得收益,学会防风险是第一要务。4月13日,本报携手中侨中心举办“投资理财与风险防控”为主题的高端论坛,...

让自己的财富“活”起来,这是当下最流行也是被广泛接受的个人理财观念。理财一个“理”字讲究“安全第一”,如何能在保证安全的情况下让自己获得收益,学会防风险是第一要务。4月13日,本报携手中侨中心举办“投资理财与风险防控”为主题的高端论坛,近三十位银行、保险以及第三方金融的嘉宾齐聚一堂,探讨科技金融背景下,随着人们投资需求习惯、喜好改变,各金融主题为消费者提供的投资理财产品及如何进行风险防控,为大家的理财支招。

“防风险”选择很重要

在上个月的全国“两会”上,机构改革成为全国关注的焦点话题之一,其中涉及银监会及保监会的合并,随之而来的奖是整个中国金融监管机构制度框架、改革理念和监管理念、监管机构职能调整及转型等方面的突破性进展。新监管体系的核心就是围绕着党的十九大报告所规定的原则,目标提高金融服务实体经济的能力,如何防范中国金融体系的风险,守住不发生系统性风险的底线。

在“防风险”的大背景下,百姓理财的“风险”也随着相关理财乱象被广泛关注。作为CFP持证人,中国银行潜山路支行张梅表示,个人投资与风险一定是并存的,但是风险规避也是完全可能,关键在于理财产品的选择。“基金定投、结构性存款,不管是保守型还是中短期收益性,最关键是要理性。”

安诚保险合肥营业部王金根则认为,在现今理财市场让人眼花缭乱的情况下,投资者自己要“擦亮眼睛”,对市场要有一定的了解再出手,“既要选对的选靠谱,更要选择适合自己的。”

金融机构应主动担起责任

在招商银行肥西路支行余恩瑞看来,金融机构要为百姓的理财安全和理财方式把好第一道关。“比如我们会定期根据市场的现状,由投决会出具报告书,按照客户的财产状况及抗风险能力进行分级,向他们建议理财方式。”余恩瑞介绍,比如招行有普卡、金卡、金葵花卡等多种分级卡片,金葵花卡客户将会获得“一对一”财富顾问的服务,每周都会为客户进行理财分析,依据投决会的指导和客户实际情况出具专业的报告书,量身定制金融产品。“更重要的还是科技创新,我们现在的招行手机APP就推出了智投板块,只要客户输入自己的相关的理财需求及抗风险等,就能够实现一键购买理财产品。”

和谐健康保险胡新生表示,保险行业除了提供以保障为主的金融产品外,也会为消费者提供理财型产品,比如市场上惯称的“万能险”。“虽然回报率没有基金类产品高,但是由于有缴费灵活、随时提取、安全性高等特点,收到中老年人的欢迎。”他建议,如果手头资金并不是大额的宽裕,可以考虑“万能险”。

“透明”的才是最好的

最近几年,P2P互联网金融发展迅猛,同时也带来一系列金融市场混乱的问题。果儿金融桂美霞表示,“P2P绝不应该成为骗子的代名词”,判断一家互联网金融平台是否合规,“透明”是最基本的条件。果儿金融承诺,投资人可以随时查询每一笔借款项目的交易信息、资金流向,同时平台通过银行存管系统,不触碰投资人一分钱,真正意义上保障了投资人的权益。她该表示,未来该金融平台将继续深挖,权衡“理财”、“借贷”两端,依托于智能化的发展,为客户提供优质服务。她认为,未来立足透明化运作的P2P企业将会成为传统金融行业的补充及协助。

英大人寿朱巧云也表示,保险行业风险控制一直很好,随着国家对金融市场监管制度、机构建设的完善,一些金融乱象相信会得到有效的控制,理财者会有更好的投资环境。

此外,泰康人寿、安徽金恒丰、城市通卡等相关机构和单位的负责也来到论坛现场,就个人理财防风险的问题和与会嘉宾进行了探讨。大家普遍认为,目前理财市场选择多、产品也较为成熟,随着理财人理财能力的不断提高以及行业信用建设的不断完善,虽然风险总会存在,但未来的金融市场一定会更加繁荣。


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